Какво представлява пазарът на сини чипове: компании, в които си струва да инвестирате

Този път бих искал да говоря за сините чипове на Русия и като цяло да засегна нюансите, свързани с такива компании в световната практика. Като начало инвестициите в Руската федерация по отношение на нейното развитие са на няколко стъпки под останалите страни. Инвеститорите ще бъдат изправени пред непосилни комисионни от брокери, високи държавни данъци, ограничения върху търговските операции, както и вечното търсене на печеливши финансови инструменти.

Начинаещите инвеститори изпитват трудности. Много начинаещи обаче не се стремят да уцелят джакпота. Те имат достатъчно стабилни месечни такси. Тук се появява темата за сините чипове. Това е чудесен шанс за постоянна печалба без висок риск. Ще ви разкажа по-подробно за значението на термина, неговия произход и определено ще дам илюстративни примери за руски и чуждестранни компании, включени в този списък.

Какви акции се наричат ​​сини чипове?

Този термин е известен на всеки инвеститор в акции. Това означава ценните книжа на най-големите организации в държавата. Такива компании са системно важни. Те трябва да спазват следните два принципа: акциите са ликвидни и цената им непрекъснато расте. Тоест хартиите могат да бъдат закупени по всяко време в необходимото количество и след известно време е не по-малко лесно да се продадат. Най-големите фирми постоянно изплащат дивиденти, дължими на акционерите, чийто размер не е по-лош от лихвите по банкови депозити.

Сините чипове са популярни сред инвеститорите по целия свят. Те винаги показват положителна динамика, изключително рядко се надценяват и са много изгодни за дългосрочни инвестиции. Те няма да покажат внезапен растеж за кратък период от време. В контекста на една търговска сесия със сини чипове няма да е възможно да се съберат много пари. За дългосрочни инвестиции обаче, когато инвестирате поне 10-15% от месечната заплата, те са просто перфектни.

Можете да търгувате с акции на компании със сини чипове, като се регистрирате с форекс робот Abi.

Произход на термина "сини чипове"

Родината на пазарната търговия се нарича САЩ. Още в началото на XNUMX век ценни книжа на различни по мащаб компании се продаваха с голяма сила, действаха брокерски фирми и всеки можеше да стане участник и да се опита да спечели пари от инвестиции.

Самите борси се появиха много по-рано. Първи е организиран още през XNUMX век в Антверпен. Но по това време инвестициите не бяха толкова впечатляващи, колкото сега. Търговията на борсата постепенно набираше обеми и парично предлагане, а разцветът настъпи точно през XNUMX век.

По онова време Америка с право е била наричана столица на всички хазартни игри. Не е изненадващо, че повечето от инвеститорите са посещавали редовно местните казина. По това време беше повече от обичайно да се пропилява капиталът, спечелен на фондовата борса, докато седите на масата на рулетка или карти. Освен това търговията на самата борса в много отношения беше подобна на редица хазартни игри, където рискът да останат без пари е почти 50/50. Ето защо местната терминология от казината постепенно започва да мигрира към инвестиционния сектор.

И ето нашите известни сини чипове. Компаниите получиха името си от сравнението с най-скъпите казино жетони. Логично е, че най-големите фирми със завидна финансова стабилност са получили точно този прякор от този момент.

В наше време терминологията стана малко по-сложна. Сега сините чипове означават точно предприятията, които заемат ключови места във вътрешната система на икономиката на страната. Това са големи организации, характеризиращи се с финансова стабилност и стабилна средна възвръщаемост на акциите.

Размер на дивидентите

Закупувайки ценни книжа на такива компании, винаги можете да разчитате на нарастването на котировките и редовните плащания. Ако обаче вземем предвид дивидентите върху сините чипове в мащаба на целия пазарен сегмент, тогава размерът им ще се окаже много малък. Това лесно се оправдава с факта, че на практика не рискувате нищо. Инвеститорът купува акции и след това просто следи стойността им. Без вълнение и игра.

Сините чипове на руския пазар обикновено дават на своите вложители доход от 8-9% годишно. Точният размер зависи от компанията, както и от общата ситуация в икономиката на страната. Газпром е отличен пример. През 2017 г. той даде на акционерите си изплащане от само 6,08%, най-ниското сред местните сини чипове. И следващата година не стана по-добра за вложителите. Но MTS издава дивиденти от 9% на акция от няколко години.

Въпреки факта, че стойността на сините чипове непрекъснато се увеличава и плащанията се извършват редовно и без забавяне, общата възвръщаемост на такива инвестиции е много по-ниска от инвестициите в ценни книжа на други компании. Това обаче все още е по-високо от стандартния лихвен процент по банкови депозити, който често дори не покрива вътрешната инфлация в страната. Дългосрочните инвестиции помагат не само за запазване на капитала, но и носят добра възвръщаемост за 5-10 години.

Кой прави списъка със сините чипове

Това е дело на независими оценителни компании или на самата борса. В Русия това е вторият вариант, който е по-популярен. Но на Запад и в европейските страни рейтинговите агенции са много разпространени. Списъкът със сини чипове обикновено включва ценни книжа на онези организации, които имат доста високо ниво както по отношение на своята ниша, така и на цялата държава като цяло.

В RF списъкът се прави от ММВБ. Неговите служители, въз основа на анализа на ликвидността на акциите, формират списък с организации, чиито финансови резултати в края на годината са най-високи. В този списък има 15 позиции.

Характеристики на сините чипове

Ценните книжа на компанията получават такъв значим статус поради три основни характеристики, изразени от световната инвестиционна практика:

• Висока ликвидност. Такива акции със сигурност трябва да имат постоянен оборот за търговия. Поради това се постига минималната разлика между търсенето и предлагането. В резултат на това загубите в процеса на препродажба също са намалени.
• Стабилно покачване на цените на акциите през последните няколко години. Става въпрос за реалния ръст на цените, тъй като този показател говори за стабилно финансово състояние, а не за спекулации с ценни книжа на юридическо лице. Взема се предвид увеличаването на печалбите, редовното пускане на нови направления на производство или разширяването на обемите на производство.
• Въздействие върху икономиката. Акциите могат да станат сини чипове само ако компанията е на водеща позиция в своята индустрия. Освен това монополите също често се присъждат на това звание.

Сбербанк и Газпром са постоянно в списъка на сините чипове. Това се дължи на високия рейтинг на тези организации, положението на държавния пазар и стабилността. Но малка компания в Саратов, която доминира във всяка тясно фокусирана индустрия, не може да претендира, че е включена в списъка. Инвеститорите просто няма да купуват акциите му.

Финансови инвестиции в сини чипове

Това е най-добрият вариант за дългосрочна инвестиция. Такива акции са надеждни, практически безрискови и демонстрират добра рентабилност (дивидентите за отчетния период излизат повече от средния лихвен процент по банкови депозити). Тези ценни книжа бавно, но сигурно увеличават стойността си и поради високата си ликвидност те могат да бъдат превърнати обратно в пари по всяко време без загуба.

Ако нямате възможност за дълго време да се „сбогувате“ с финансите, потърсете добри възможности в краткосрочен план. Например надценени акции на средни фирми, чиято стойност зависи от спекулациите. И това не е единствената възможност да печелите пари тук и сега. Има и подценени ценни книжа, за които с подходящото умение можете да постигнете бърз растеж след много кратък период.

Основният недостатък е повишените рискове. Ако никога преди не сте работили с борса или сте учили финанси, помислете за пазара на сините чипове. В противен случай търговията ще бъде като казино игра, в която последиците от всяка стъпка са почти непредсказуеми.

Съветвам всички консервативни инвеститори, както и начинаещи, които искат да получават малки, но стабилни печалби с течение на времето, да инвестират в сини чипове. Така ще се спасите от усвояване на капитала и финансова катастрофа.

Формиране на консервативен инвестиционен портфейл

Това е колекция от определени запаси, които генерират малък, но постоянен доход. Обикновено тя включва ценни книжа на компании от средно ниво, които нямат достатъчно звезди от небето, но в същото време редовно изплащат дивиденти, дължими на инвеститорите. Трябва ясно да разберете, че колкото по-голям е рискът при инвестиция, толкова повече шансове имате да постигнете истински джакпот. Можете обаче да загубите всичко буквално за един ден. Следователно консервативното портфолио е идеално за дългосрочни инвестиции.

Съдържа 80% от облигациите и стабилните ценни книжа, както и 20% от активите със среден риск от теглене. Обикновено по-малък дял се заема от дългови задължения на повече или по-малко доказани фирми и акции от второ ниво.

В Руската федерация такъв портфейл има следната структура: 40% от държавните и общинските облигации, 40% от акциите на сините чипове и 20% от ценните книжа от второ ниво (фирми, които са се установили стабилно в нишата, но не могат да се конкурират с лидерите на пазара). След като формирате портфейл съгласно този принцип, можете да получите около 7-12% годишно. Начинаещите ще оценят простотата на тези инвестиции, тъй като практически няма нужда да работите с инструментите. От време на време проучвайте промените в индексите на акциите, за да бъдете в крак с текущата ситуация. Не се изисква нищо друго. Вземете печалба, увеличете инвестициите и наблюдавайте растежа на баланса на сметката.

Сини чипове на Русия

Както казах по-горе, този списък е съставен от Московската борса и има 15 позиции. Списъкът включва акции на най-големите компании в страната, включително следните организации:

• Alrosa;
• Новатек;
• Газпром;
• Северстал;
• Сургутнефтегаз АД;
• MTS;
• магнит;
• Сбербанк;
• Роснефт;
• X5 Retail Group;
• Татнефт;
• Лукойл;
• Yandex;
• VTB;
• Норилски никел.

Това са лидери в техния бранш, заемащи челните три позиции. Търсенето на техните ценни книжа винаги нараства и финансовата стабилност не се съмнява. В същото време много от тези гиганти редовно подават доклади за колосални загуби или оскъдни доходи. Постоянното вливане на финанси от правителството на страната обаче няма да позволи тяхната позиция да бъде разклатена. Следователно задълженията винаги ще бъдат изплатени навреме и изцяло.

Отрасли с най-стабилни компании

В случая с Русия пазарът на сини чипове се състои предимно от минния и производствения сектор. В списъка са включени и представители на мащабна търговия на дребно - X5 (Perekrestok и Pyaterochka също се намират тук) и Magnit.

Най-стабилните във финансово отношение компании в Русия все още са фирми, чиято дейност е свързана с природните ресурси. Всичко, свързано с нефт, газ и минерали, се характеризира с безпрецедентна стабилност и нисък риск. Рентабилността на тази област директно зависи само от количеството на извлечените ресурси. Не бива да се забравя едно нещо за изкуствения спад на цените на суровините, възникнал през 2014-2015 г. с масло. Това също може да бъде, макар и много рядко.

Чужди сини чипове

Американският и европейският пазар на ценни книжа с право се считат за най-мощните по отношение на паричния и стоковия оборот. Участниците им са големи и надеждни организации. А с малките инвестиционни портфейли откровено няма какво да се прави там. Единственият вариант е да печелите пари от световната финансова и икономическа криза, когато акциите просто ще се сринат в цената. Във всички останали случаи трябва да действате изключително внимателно, като обмисляте всяка стъпка. Говорим за много по-висока рентабилност с еквивалентни парични инжекции.

Инвестирането в чуждестранни компании е вид търсене на стабилност. Руските инвеститори ще могат да печелят повече от местни сини чипове. Доходите обаче ще се изчисляват в национална валута, която не се котира много на световния пазар.

Списъкът със сини чипове в Европа се нарича Euro Stoxx 50. Той включва петдесет от най-големите и влиятелни компании в местната икономика. Повечето от тях също принадлежат към индустриалния и минния сектор. Има и фирми в областта на финансите, химията, комуникациите и електрониката. Ето списък на най-големите представители на сините чипове в Европа:

• Филипс;
• Енел;
• Адидас;
• SAP SE;
• Nokia;
• Фолксваген Груп;
• Groupe Danone;
• Orange SA;
• Unilever;
• BMW
• Еърбъс;
• Siemens;
• Bayer;
• Daimler AG;
• Vinci SA.

Американският фондов пазар е сходен по структура с европейския. Тук също има световноизвестни компании и трилиони долари в брой. Позволете ми да отбележа, че именно организациите от Съединените щати започнаха активно да се разширяват широко, овладявайки нови области на дейност. Основните характеристики на американския пазар са постоянно развитие и благоприятен инвестиционен климат.

Тук списъкът със сините чипове се нарича Dow Jones Index. Включва най-големите американски компании. Предпочитанията на инвеститорите от цял ​​свят зависят от неговите промени. В случай на активен растеж на индекса Dow Jones, по-голямата част се инвестира в американската икономика. Ако започне да пада, инвестициите се насочват към други фондови пазари.

Американски компании със сини чипове:

• Home Depot, Inc .;
• Caterpillar, Inc;
• UnitedHealth Group Inc .;
• Кока-Кола Ко .;
• Nike Inc.;
• Merck & Co., Inc .;
• Wal-Mart Stores, Inc;
• Pfizer, Inc;
• Walt Disney Co.;
• Microsoft Corp .;
• Chevron Corp .;
• JPMorgan Chase и Co.;
• Exxon Mobil Corp .;
• Пътешественици;
• Visa, Inc;
• Procter & Gamble Co.;
• 3M Co.;
• The Goldman Sachs Group, Inc .;
• Intel Corp .;
• United Technologies Corp .;
• Apple Inc.;
• EI du Pont de Nemours & Co.;
• Johnson & Johnson Inc.;
• Walgreens Boots Alliance, Inc .;
• McDonald's Corp .;
• Boeing Co.;
• Verizon Communications;
• International Business Machines Corp .;
• Cisco системи;
• American Express Co.

Всъщност в Америка има много световноизвестни компании. Тези в този списък най-често се занимават конкретно с финанси или се развиват във всяка друга индустрия. Наистина за американските компании няма нищо невъзможно.

Сини чипове на Изток

В Азия има две доминиращи държави. Това са Китай и Япония. Техните компании непрекъснато вървят напред и непрекъснато показват положителна динамика. Тайната се крие в културата на самите страни. Бизнесът се развива от създателя му не само през годините, но и през целия му живот.

Азиатските сини чипове показват постепенен, но стабилен и стабилен растеж. Струва си да се инвестира в тях поне с цел запазване на капитала и неутрализиране на ефекта от инфлацията.

Най-добрите японски компании са изброени на Токийската фондова борса. Включва организации, които се занимават с медицина, химия, промишленост и автомобилната индустрия. Разбира се, тук има и представители на високите технологии. И така, най-добрите в Япония:

• Mitsubishi Corp.
• Мотор Хонда;
• Каньон;
• Nissan
• Японски тютюн;
• sony;
• Хитачи;
• Softbank Corp .;
• Panasonic;
• Nintendo.

В Китай индексът на най-надеждните компании се нарича индексът SSE 50. Можем да кажем, че тези гиганти държат цялата икономика на страната. Акциите им имат завидна ликвидност и търсене. Най-често те заемат ниша в следните индустрии: химия, производство, преработка на храни, добив, наукоемки технологии.

Китайският пазар на сини чипове включва колоси като:

• Банка на Пекин;
• Китайска застраховка живот;
• Sinopec;
• Xinwei Group;
• Китайска национална ядрена енергетика;
• Ориент ценни книжа;
• PetroChina;
• CRRC;
• Yili Group;
• Китайска банка.

В кои икономики е по-безопасно да се инвестира

И така, аз изразих най-големите и надеждни пазари, компании и насоки. Време е да формулирате всички плюсове и минуси на всеки от тях.

Ще започна с предимствата на пазара на ОНД:

• рентабилността на сините чипове е по-висока в сравнение с други икономики;
• има шанс да играете на рязък спад или увеличение на цената;
• много информация в публичното пространство;
• липса на сложна терминология на чужд език.

А сега няколко думи за недостатъците:

• Приходите се начисляват само в национална валута (рубли). Той е доста нестабилен и подценяван по отношение на глобалния анализ. Всичко опира до политическата позиция на държавата, която определено не допринася за укрепването на рублата.
• Проблемът с правенето на точни прогнози. Тук няма чужда стабилност. Най-големите фирми не показват реални финансови резултати, публичните пари отиват за съмнителни нужди, а политическата среда оставя много да се желае. Така че анализът е особено труден тук.

Ако се интересувате от малък стабилен доход за дълго време, не се колебайте да инвестирате в сини чипове на руския пазар... Само не забравяйте да разгледате ситуацията в страната. Между другото, местният фондов пазар е доста достъпен за частни инвеститори с малък капитал.

Европа и Америка са стабилни. Техните дялове рядко показват отрицателна динамика. Спадът в индекса Dow Jones обаче дразни световните инвеститори, принуждавайки ги да мислят за избор на различна икономика за финансови инжекции.

Основните предимства на инвестирането на европейския и американския пазар:

• Доход в стабилна валута в глобален мащаб. Ключово предимство. Това е особено забележимо в дългосрочен план.
• Прозрачност. Повечето от търговските операции остават в полезрението на обществеността за участниците на пазара. Можете свободно да наблюдавате от какво точно компаниите печелят пари. Следователно е много по-лесно да предскажете финансовия резултат и собствените си ползи. Това се спазва стриктно от закона.
• Силна вътрешна икономика. В резултат на това всички сини чипове са финансово стабилни. Явно не са изправени пред фалит. Всички прогнози за тези компании са само положителни, което означава, че ще останете в минус.

Има и няколко недостатъка:

• Информацията е трудна за намиране. Ако не сте експерт по конкретна терминология на английски, тогава ще трябва да се сблъскате със сериозен проблем с превода.
• Доходността е под ОНД на сините чипове. Разликата е особено видима за кратък период от време. Ако ви е по-интересно да видите финансовия резултат възможно най-бързо, тогава е по-добре да изберете руския пазар.

Обръщам се към Азия. Подробен анализ разкрива следните предимства:

• Висока надеждност на сините чипове. Манталитетът на тези страни е много различен от този на Европа и Америка. Тук работата е цяла култура. Тя е наследена и позицията й се третира с голям трепет и уважение. В резултат на това надеждността и стабилността са много по-високи.
• Непрекъснато развитие. Само през последните 50 години Китай направи фантастични икономически пробиви. Япония направи същото. Индия започва активно да ги настига. Има реални перспективи.
• Нестабилност на националната валута. Не всеки счита това за плюс. Опитен инвеститор обаче със сигурност ще използва разумно приходите от йени и юани. Тази валута се признава за подценена, следователно в бъдеще тя само ще расте в цената си. Всичко е свързано с конкретните политики на Китай и Япония. Те умишлено подценяват, за да стимулират вътрешното производство. В резултат на това местните компании получават още повече приходи.

Преминавайки към недостатъците на азиатския фондов пазар, които много приличат на недостатъците на Америка и Европа:

• Изключително проблематично търсене на информация. Има езикова бариера и наречие, което е трудно да се научи, което също е буквално натъпкано с термини. Или ще трябва да научите основите на китайския, или да се опитате да намерите нещо в европейския сегмент.
• Намален доход. За нашия инвеститор това ниво на рентабилност ще изглежда очевидно недостатъчно.

Позволете ми да обобщя малко. Руският фондов пазар обикновено е подходящ за всички инвеститори, за които местната валута ще отпадне. Доходите са по-високи от тези от акции на чуждестранни компании, адекватни рискове и наличие на поне известна динамика. По принцип, ако няма непреодолима сила, тогава инвестициите в сини чипове на руския пазар ще се оправдаят за много години напред.

Инвестициите в европейски и азиатски компании се изчисляват за по-дълъг период. Рентабилността на сините чипове тук е по-ниска, но ако тенденцията на спад на руската валута продължи, някой ден печалбата от чуждестранни проекти ще бъде няколко пъти по-висока дори от показателите на пазара на ОНД.

Ако сте начинаещ в сферата на инвестициите, тогава ви съветвам първо да опитате силите си на родния фондов пазар. Лесно е да се търси информация и възвръщаемостта ще бъде по-висока от чуждестранните инвестиции.

    Сини чипове Видео

Заключение

Сините чипове са ценни книжа на най-големите и стабилни компании в страната, които получават подкрепа от държавата и формират нейната вътрешна икономика. Такива запаси се отличават със завидна стабилност, средна рентабилност и растеж. Те са лесни за закупуване и много лесни за продажба, без да губят стойност.

Инвестирането в сини чипове е сигурно. Това е стабилност и липса на внезапни сътресения. Страхотно за тези, които планират да отделят част от месечните си доходи. Такива инвестиции се препоръчват специално за начинаещи инвеститори, тъй като в процеса на изучаване на основите има шанс портфолиото да се увеличи с 1,5-2 пъти.